反洗钱告知及承诺书

当您选择通过金米袋平台出借资金时,金米袋向您进行出借资金反洗钱、反恐怖融资告知及警示,您也需对出借资金的合法性进行保证承诺。

一、根据《中华人民共和国刑法》及《中华人民共和国反洗钱法》规定,“洗钱”是指将违法所得及其收益,通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。因此当您成为金米袋平台用户且进行相关资金出借时,您须保证并承诺如下:

1、用户承诺其资金为合法、安全的自有资金,不存在系毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、盗窃、侵占挪用公司财产等犯罪所得及其收益,不存在通过金米袋平台进行出借等洗钱行为来掩饰其资金非法来源,获取不法收益的行为。

2、用户承诺不得将其在金米袋平台出借资金及所得收益用作任何反国家、恐怖融资等违法犯罪活动,或将出借资金及收益支付、资助或变相帮助反国家、恐怖组织用于非法活动。

3、用户承诺其为出借资金的合法所有人,完全有权出借该笔资金。

二、金米袋平台对于用户施行实名注册严格准入制度,用户承诺向金米袋平台提供的所有个人信息真实、准确和完整,用户身份信息发生变化时,应当及时通知金米袋平台予以更新,用户在注册过程中,不存在利用各种手段开设匿名账户、假名账户的情形。

三、对于通过实名注册用户,金米袋平台有权随时对用户身份进行甄别,严格审核;有权拒绝对身份不明的用户或涉嫌洗钱可疑交易的用户提供资金出借、协助其进行资金划拨、流转操作等任何服务。

四、金米袋平台将依照相关法律法规,完整记录用户身份资料及交易记录等相关信息,对相关信息进行保存并实时监管,对用户的账户和相关动态持续关注,如遇用户信息发生可疑变更、交易中经审查涉嫌洗钱犯罪、公安检察院法院等司法机关及有关部门要求协查等情况发生时,金米袋平台有权对用户上述账户及个人信息进行重新识别,对于上述用户已发生交易保存的相关合同、资金凭证及其他交易资料进行重新审核或协助司法机关或有权监管部门查证。

五、对于用户出借过程中存在可疑交易行为或大额交易行为时,金米袋平台发现该等行为后有权向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告、大额交易报告。金米袋平台有权立即向用户以合理方式进行询问并要求用户对上述交易行为作出合理性解释,金米袋可根据情况要求用户提供相关资料证明或向银行、同业机构调取用户近期资金往来明细及出借交易记录以核实用户的可疑交易、大额交易是否涉及洗钱及其他违规违法交易。用户不得以任何理由拒绝对该等异常交易行为进行解释、说明。

六、如金米袋平台在出借交易过程中发现或在第三方金融或同业机构中已确认用户涉及洗钱犯罪、资金或其他财产来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员及其他违法犯罪所得;资金或其他形式的财产已用于或将用于恐怖融资、恐怖活动等违法犯罪活动时,金米袋将立即停止该用户在平台已发生或正发生的所有交易,将其自有资金、授权在银行存管资金及出借相关收益采取查封账户、冻结款项措施,并将用户违法行为报送指定金融监部门并视情况将交易违法信息及证据材料移交司法机关处理。由于用户未依照相关法律法规的要求及违反本文件中第一条已作出的相关保证性承诺导致金米袋或其他第三方遭受相应损失,用户应承担完全的赔偿责任并单独承担相应法律后果。